為更好的規(guī)范公司規(guī)章制度，提升公司合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，根據(jù)公司年度規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)管理需要，公司實(shí)施了“風(fēng)控管理提升與制度體系優(yōu)化”年度重點(diǎn)行動(dòng)。通過(guò)行動(dòng)方案的實(shí)施和制度體系建設(shè)，公司進(jìn)一步提升了精細(xì)化、規(guī)范化、流程化管理水平，健全完善了科學(xué)有效的內(nèi)部管理機(jī)制和業(yè)務(wù)流程體系，有效提升了運(yùn)行效率，強(qiáng)化了公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)了公司的高質(zhì)量發(fā)展。

      1、統(tǒng)籌謀劃，精心安排部署

      2021年5月，公司下發(fā)了《西部（銀川）融資擔(dān)保有限公司“風(fēng)控管理提升與制度體系優(yōu)化”行動(dòng)方案》，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組和實(shí)施小組，在領(lǐng)導(dǎo)小組的嚴(yán)格要求和指導(dǎo)下，實(shí)施小組對(duì)公司規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，每周召開重點(diǎn)工作推進(jìn)會(huì)，集中攻堅(jiān)。經(jīng)過(guò)3個(gè)多月的集中系統(tǒng)梳理，公司制度從70項(xiàng)精簡(jiǎn)為43項(xiàng)，精簡(jiǎn)率超過(guò)了38.6%，制度體系更加簡(jiǎn)明、科學(xué)合理。同時(shí)，公司還構(gòu)建了自上而下的、流程化的、職責(zé)清晰的制度體系，制度體系建設(shè)與公司發(fā)展使命、管理目標(biāo)緊密結(jié)合，為公司業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

      2、需求導(dǎo)向，優(yōu)化制度體系

      此次制度體系優(yōu)化工作，按照“體系化設(shè)計(jì)+結(jié)構(gòu)化分析+全生命周期閉環(huán)管理”的思路，強(qiáng)化公司各項(xiàng)制度的分級(jí)分類實(shí)施管理，優(yōu)化公司制度體系。一是化繁為簡(jiǎn)，整合修訂。按照“歸口管理和分工協(xié)同”的原則，由制度的管理和實(shí)施部門指定專人對(duì)本部門現(xiàn)行的規(guī)章制度進(jìn)行全面整理，充分征求各部門意見(jiàn)建議，規(guī)范完善制度內(nèi)容及相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程。二是查漏補(bǔ)缺，完善修訂。制度體系實(shí)施小組對(duì)公司制度體系的邏輯層次和內(nèi)容板塊進(jìn)行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，查漏補(bǔ)缺，確保不留盲點(diǎn)和空白點(diǎn)，使員工有制度可依，有規(guī)章可循，如完善修訂了《盡職免責(zé)管理辦法（試行）》《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)操作管理辦法（試行）》《擔(dān)保業(yè)務(wù)評(píng)審和風(fēng)險(xiǎn)處置管理辦法（試行）》等13項(xiàng)制度。三是分級(jí)管理，專業(yè)完整。依據(jù)《規(guī)章制度管理辦法》，將整合后的制度按效力級(jí)別劃分：實(shí)現(xiàn)一類制度管基本、管長(zhǎng)遠(yuǎn)，成為公司的基本性制度；二類制度管事務(wù)、管流程，成為公司進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理的操作性制度，構(gòu)建公司自上而下、分層次的規(guī)章制度體系。四是改革突破，提升管理。堅(jiān)持制度體系建設(shè)與公司治理改革同步推進(jìn)，以制度建設(shè)為抓手，提升公司風(fēng)險(xiǎn)防控和管理效能。如在公司人力資源領(lǐng)域，進(jìn)一步優(yōu)化績(jī)效考核管理，使公司常態(tài)化考核更加細(xì)化易行；又如在風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域，進(jìn)一步完善修訂了公司《盡職免責(zé)管理辦法（試行）》《擔(dān)保業(yè)務(wù)評(píng)審和風(fēng)險(xiǎn)處置管理辦法（試行）》。五是審慎校對(duì)。制度梳理實(shí)施小組還組織開展了對(duì)制度匯編的“三審三?！绷鞒蹋叭龑彙奔垂究偨?jīng)理辦公會(huì)議審核、合規(guī)合法審核、外聘律師事務(wù)所審核，“三校”即合規(guī)風(fēng)控部組織3位工作人員依次校對(duì)，確保制度體系零失誤、零錯(cuò)漏、零缺陷。

      3、注重推廣，固化制度成果

      制度梳理工作結(jié)束后，現(xiàn)已將新制度體系匯編刊印成冊(cè)并下發(fā)全體員工。制度體系實(shí)施小組結(jié)合公司“政策法規(guī)及公司制度宣導(dǎo)學(xué)習(xí)月”活動(dòng)，組織各部門培訓(xùn)宣貫，加強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，增強(qiáng)公司各部門按照制度辦事、合規(guī)操作的意識(shí)，加強(qiáng)公司制度體系的執(zhí)行，杜絕權(quán)責(zé)不清、違規(guī)操作的行為發(fā)生。

      2021年度“風(fēng)控管理提升與制度體系優(yōu)化”重點(diǎn)行動(dòng)工作現(xiàn)已圓滿完成，新的制度體系更加完整、科學(xué)、高效，促進(jìn)公司管理提質(zhì)增效。改革探索不停步，發(fā)展不止步，制度建設(shè)不停止，新的制度也是新的開始，西部擔(dān)保將不斷與時(shí)俱進(jìn)，不斷提升企業(yè)治理能力，實(shí)現(xiàn)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。